18+
воскресенье, 4 декабря
Экономика

Сенатора Пугачева обложили кредиторы

«Северсталь» Мордашова требует с Межпромбанка 2 млрд рублей

  
7

Компания «Северсталь» Алексея Мордашова подала иск в арбитражный суд Москвы к Межпромбанку сенатора Сергея Пугачева, с требованием вернуть долг в размере почти два миллиарда рублей. Судя по информации на официальном сайте суда, Межпромбанк не вернул деньги, размещенные на депозите компанией «Северсталь» в размере более 1,9 млрд рублей, по окончании срока размещения. В самом Межпромбанке ситуацию не комментируют, так же как и в «Северстали». Однако, как считают эксперты, у компании есть все основания выиграть это дело, а у банка — потерять лицензию и стать банкротом.

Банкирам и не снилось…

Принадлежащий сенатору Сергею Пугачеву Межпромбанк смог удивить даже видавших виды российских банкиров, привычных к манипуляциям на финансовом рынке страны.

Все началось с июньского технического дефолта по еврооблигациям. Вслед за тем Межпромбанк стал задерживать выплаты по своим обязательствам перед клиентами, прекратил открывать счета юридическим лицам, а в последние 10 дней месяца вообще не проводил платежи и ограничил выдачу средств юрлицам из кассы размером 100 тысячами рублей — «на зарплату».

Дальше — больше, по результатам июньской отчетности оказалось, что портфель корпоративных кредитов Межпромбанка, составляющий основу всех его активов, просрочен на 99,7%. Притом, что еще по итогам мая плохие долги банка, судя по официальному отчету, составляли всего 0,8% портфеля. То есть, в течение месяца из 166,5 млрд рублей корпоративных займов просроченными стали кредиты на 165,9 млрд рублей. Но еще удивительнее было то, что за этот месяц кредитный портфель Межпромбанка увеличился на 11 млрд рублей, получается, все только что выданные кредиты были сразу же записаны в просроченные. Такого на банковском рынке России еще не было, констатируют его участники, это просто фантастика или манипуляции с отчетностью.

— Очевидно, что такой резкий рост просроченных кредитов мог быть связан только с какими-то бумажными манипуляциями в отчетности, — пояснил «СП» заведующий лабораторией денежно-кредитной политики Института экономики переходного периода Павел Трунин. — Понятно, что за месяц качество портфеля не может ухудшиться чуть ли не на 100%. Возможно банк по какой-то причине перестал ежемесячно пролонгировать ранее выданные кредиты — такая технология применяется для формального соблюдения нормативов Центрального банка по ликвидности. Однако есть и еще один момент: по российским стандартам составления отчетности банки могут показывать разные цифры просрочки, не выходя за рамки законодательства. Можно предположить, что после начала скандала они либо сами захотели показать реальную ситуацию с просрочкой, либо на них надавил Центробанк. В любом случае, судя по всему, банк находится в таком положении, что регулятору нужно срочно отзывать его лицензию и начинать процедуру его банкротства, — считает эксперт.

Непонятно только, куда смотрел Банк России, когда реструктуризовывал задолженность Межпромбанка по беззалоговым кредитам в размере 32 млрд рублей сроком на год, вместо того, чтобы лишить его лицензии или направить на санацию в Агентство по страхованию вкладов. То, что Центробанк просмотрел такую критическую просрочку, говорит о наличии больших проблем в области банковского надзора, считает Трунин.

Однако Межпромбанк ухитрился обвести вокруг пальца не только Центробанк, но и иностранных инвесторов, которые тоже реструктуризовали его долги. Сначала был реструктуризован сроком на год дефолтный выпуск облигаций на 200 млн евро, а потом и еще один — на 200 млн долларов, и тоже на год. Правда, держатели бумаг последнего на фоне всех этих скандалов уже собираются предъявить их к досрочному погашению. Всего же с начала июня арбитражный суд Москвы зарегистрировал несколько исков к Межпромбанку от различных российских, большей частью малоизвестных компаний на общую сумму около 40 млрд рублей. Ранее представители банка уверяли, что перед реструктуризацией долгов урегулировали неисполненные обязательства перед клиентами, но оказалось все совсем не так.

Денег нет и не будет

Качество кредитного портфеля — основного источника расчетов, которое показал Межпромбанк в отчетности, свидетельствует, что держателям еврооблигаций рассчитывать фактически не на что, считают участники рынка. Такого же мнения придерживаются и эксперты, по их словам, кредиты выдавались на небольшие суммы цепочкам малоизвестных на рынке компаний, что делает возврат этих ссуд маловероятным.

В связи с этим международное рейтинговое агентство Moody’s понизило рейтинги Межпромбанка до рискового показателя «Caa2», а рейтинговое агентство Fitch понизило рейтинги дефолта Межпромбанка до «C» — это означает, что дефолт эмитента предполагается неизбежным.

По оптимистическим оценкам невозвратных кредитов в портфеле Межпромбанка на треть, а по пессимистическим — на две трети, сообщил «Коммерсанту» аналитик ЦЭА «Интерфакс» Алексей Буздалин. При этом кредиты корпоративным заемщикам составляют практически все активы банка. «Свободной ликвидности ему оперативно взять негде: вложения в ценные бумаги, средства в других банках, кредиты физлицам и выданные межбанковские кредиты в совокупности составляют менее 2 млрд рублей», — подсчитал аналитик.

В итоге, Межпромбанк сенатора Пугачева должен зарубежным инвесторам 200 млн евро и еще 200 млн долларов по еврооблигациям, Центробанку — 32 млрд рублей, и еще 40 млрд рублей он задолжал российским кредиторам. Если перевести долги в российскую валюту, сумма получается внушительная — 85,9 млрд рублей. Впрочем, в европейской валюте это выглядит не столь печально — чуть более 2,17 млрд евро. С учетом того, что в прошлом году оффшорная люксембургская компания LuxAdvor сенатора Пугачева купила бакалейный дом Hediard у монакского предпринимателя Мишеля Пастора по цене более 1 млрд евро, рассчитаться с долгами за счет других своих активов он запросто может. В том числе и за счет продажи судостроительных заводов, принадлежащих его Объединенной промышленной корпорации. Вот только успеет ли?

Ведь после вступления в силу решения суда по иску «Северстали» у держателей реструктурированных еврооблигаций вновь возникнут основания для предъявления их к погашению. Согласно условиям выпуска еврооблигаций, дефолтом эмитента считается и его неисполнение обязательств перед другими кредиторами. К тому же, если решение по иску «Северстали» вступит в силу, у Центробанка снова возникнут все основания для отзыва лицензии у банка, напоминают эксперты.

А переговоры Объединенной промышленной корпорации, владельцем которой является Пугачев, о продаже принадлежащих ему судостроительных активов государственной Объединенной судостроительной корпорации зашли в тупик. ОПК и ОСК никак не могут договориться о цене: Пугачев просит за активы 88,9 млрд рублей, которых хватило бы на выплату всех долгов, но ОСК отказывается покупать верфи за такую нереальную сумму. Как сообщил вице-премьер Игорь Сечин, возглавляющий Совет директоров этой госкомпании, ОСК оценивает судостроительные активы Пугачева не более чем в 23 млрд рублей. Но этих денег не хватит даже для погашения долга Межпромбанка перед Центробанком.

— Проблема Межпромбанка гораздо глубже — это проблема всей банковской системы России, — пояснил «СП» президент экспертной компании «Неокон» Михаил Хазин. — Дело в том, что вся российская кредитная система держится на краткосрочных пассивах, поэтому как только начинаются какие-то проблемы, она сразу сыплется. А длинных денег для кредитования предприятий у банков как не было до кризиса, так и нет сейчас — этот вопрос никто даже не пытался решить. Центральный банк говорит, что он не занимается фондированием — это его политическое решение. Видимо он исходит из такой логики: мы являемся частью долларовой финансовой системы, соответственно, фондированием распоряжается ФРС США. И пока команды из Вашингтона не было, Центробанк ничего не делает в этом направлении. Поэтому объем банковских кредитов предприятиям в отношении к ВВП у нас недостаточен, а банки весьма неустойчивы.

Популярное в сети
Цитаты
Леонид Исаев

Заместитель руководителя лаборатории ВШЭ, востоковед

Комментарии
Новости партнеров
Фото дня
СМИ2
24СМИ
Новости
Жэньминь Жибао
Медиаметрикс
Финам
НСН
СП-ЮГ
СП-Поволжье
Цитата дня
В эфире СП-ТВ
Фото
Цифры дня