Кудрин ищет криминальные деньги не в том оффшоре

Россия и Швейцария до конца этой недели подпишут соглашение о предоставлении информации о счетах российских граждан в швейцарских банках, сообщил выступая в Госдуме вице-премьер, министр финансов Алексей Кудрин. По его словам, это соглашение уже принято Швейцарией. «По запросам мы будем получать информацию о счетах наших граждан, скрывающих доходы от налогов в банках Швейцарии, в случае если в России к ним будут предъявлены обвинения по уклонению или отмыванию денег», — пояснил Кудрин. После чего в печати возник буквально ажиотаж по поводу того, что теперь главный оффшор, где прячутся криминальные деньги российских финансовых авантюристов и мошенников, будет под контролем властей. Но так ли это на самом деле?

Тихая гавань для порядочных бизнесменов

Действительно, швейцарские банки были «тихой гаванью» для бизнесменов многих стран мира, которые предпочитали хранить там свои деньги. Во-первых потому что в Швейцарии с 1934 года существовал закон, который прямо требует от банкиров секретности вкладов. Банкам-нарушителям грозили крупные штрафы, а менеджерам — даже тюремное заключение. Единственным условием раскрытия банковской тайны являлось подозрение в коррупции или в отмывании денег. А во-вторых, швейцарские банки были самыми надежными в мире с точки зрения сохранности капитала, они никогда не были замечены в финансовых махинациях и неэффективном управлении средствами клиентов.

Но сейчас ситуация изменилась: после банковского кризиса и швейцарские банки не меньше других дают поводы для беспокойства клиентов за их финансовое состояние. Самым ярким примером служит история с швейцарским глобальным банком UBS, потерявшем в ходе краха американского рынка ипотечных ценных бумаг в 2008 году около 50 млрд долларов. А на днях банкиры UBS сумели в очередной раз неприятно удивить инвесторов, сообщив о вскрывшемся факте «несанкционированного трейдинга» в инвестиционном подразделении банка. Речь шла о том, что один из валютных трейдеров тайком вложил 2 млрд евро клиентских денег в рискованные инвестпроекты и потерял их. Конечно, это не 4,9 млрд евро, которые в кризис растратил Джером Кервель из Societe Generale, но заявленный убыток тоже достаточно внушительный. К тому же UBS предупреждает, что потери от этого «трейдинга» могут привести к тому, что за третий квартал банк зафиксирует убыток.

Швейцарские банки сегодня уже не гарантируют и секретности вкладов. После кризиса 2008 года их «непрозрачность» стала не устраивать финансовые власти многих стран, и Швейцарии пришлось заменить условия доступа к банковской тайне. В начале 2009 года швейцарские власти объявили, что смягчат закон о банковской тайне, приведя его в соответствие со стандартами, установленными Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). После этого соглашения со Швейцарией о выдаче информации о счетах граждан подписали США, Великобритания и Франция. А после кризиса финансовые власти США добились, чтобы швейцарский банк UBS выдал данные 4,5 тыс. американских граждан, подозреваемых в уклонении от налогов.

Сейчас все швейцарские банки заявляют, что готовы сотрудничать с правоохранительными органами других стран, однако полностью отменять закон о банковской тайне страна не собирается, поскольку банковские счета нерезидентов составляют основу ее экономики. Приоткрывая банковскую тайну в отношении нарушителей закона, которым у себя на родине предъявлены официальные обвинения, швейцарские власти наотрез отказываются помогать странам, которые запрашивают информацию, опираясь при этом на украденные или добытые иным неофициальным путем данные.

Как с кота молока

Никто не спорит, учитывая размах коррупции и отмывания денег в России, нам необходимы заключать договоренности с оффшорами, которые являются для них конечным «пунктом назначения». «Оффшорная деятельность разлагает российское общество, потому что именно в оффшорах создаются наличные деньги для взяток и подкупа чиновников, именно в оффшорах скрывается их собственность, приобретенная на эти же коррупционные деньги», — свидетельствует не слишком разбирающийся в финансах депутат Госдумы Сергей Миронов. Но здесь он абсолютно прав.

В прошлом году президент Дмитрий Медведев нанес первый в истории официальный визит в Кипр, в ходе которого обсуждались вопросы финансового взаимодействия стран в области налогообложения российских компаний. Как считают большинство экспертов, именно кипрский оффшор служит убежищем для денег коррумпированных чиновников. Именно поэтому с Кипра в Россию идет много «иностранных» инвестиций, которые на самом деле являются просто репатриацией денег весьма сомнительного происхождения, прежде выведенных из экономики страны. В данном случае Кипр служит своего рода «прачечной», где капиталы отмываются и приходят в Россию уже чистыми. Мало того, они получают юрисдикцию зарубежных инвестиций, что дает им некоторую гарантию «неприкосновенности». К примеру, по итогам прошлого года с Кипра в Россию пришло 3,2 млрд долларов инвестиций. Другая популярная «прачечная» — либеральные Нидерланды, откуда пришло 4,2 млрд долларов.

Как сообщалось в печати, по итогам переговоров президента Медведева с Кипром было подписано соглашение о раскрытии информации о российских резидентах, которые пригрелись под кипрским солнышком. Правда, о дальнейшей судьбе этого соглашения — выполняется ли оно на деле — никаких сведений нет. Но тогда Кипр настоял на том, чтобы Россия заключила такие же соглашения с другими оффшорными зонами — Швейцарией, Люксембургом и Нидерландами. И вот российские власти решили начать с чего полегче — со Швейцарии, потому что еще три года назад — в сентябре 2009 года, в ходе визита президента Медведева в эту страну, швейцарские власти выразили готовность пойти навстречу России и предоставлять информацию о счетах банковских клиентов, если это будет необходимо.

Однако, строго говоря, Швейцария вовсе не является оффшором, просто там есть отдельные кантоны, в которых действует льготное налогообложение. Это первое, а второе — швейцарские банки отличаются самой большой требовательностью к происхождению денег клиентов из всех банков мира. Например, как рассказывал на семинаре для журналистов первый зампред Банка России Георгий Лунтовский, когда сын его знакомого, студент получил на свой счет в швейцарском банке деньги, заработанные вполне честным путем, но слишком большие для официально не работающего, ему прислали уведомление, что счет будет заблокирован, пока он не предоставит информацию об источнике дохода. В силу некоторых обстоятельств, он не смог подтвердить доход документально, и тогда банк предложил ему перевести деньги в другую кредитную организацию. Так что искать там российских коррупционеров и отмывщиков по меньшей мере наивно, и эта акция, широко разрекламированная Кудриным, скорее всего рассчитана на профанов.

И даже большинство вложений в частную недвижимость за рубежом сегодня происходит абсолютно прозрачным, легальным путем — россияне приобретают ее на собственное имя. «Если еще несколько лет назад большинство таких покупателей старались инвестировать так, чтобы никто не узнал, кто и чем владеет и на какие средства, то сейчас ситуация прямо противоположная, — рассказал „СП“ эксперт по вопросам инвестиций и недвижимости швейцарской компании Sander Estates AG Сергей Сандер. — Среднестатистический покупатель зарубежной недвижимости сегодня — это человек, который абсолютно законно заработал деньги в России, декларирует открытие счета за рубежом, с которого оплачивает приобретение. Например, около 70% наших частных клиентов покупают жилье в Швейцарии, и все они сообщают об открытии своих счетов налоговым органам России по месту жительства». Так что российским налоговикам и правоохранительным органам от этого соглашения пользы будет — как с кота молока.

Вот если бы правительство заявило, что оно готово заключить соглашения о раскрытии бенефициаров — конечных получателей доходов, с такими оффшорами, как остров Джерси или Британские Виргинские острова, где прячутся деньги бывших и действующих олигархов, начиная с Бориса Березовского и Михаила Ходорковского, кончая Романом Абрамовичем и Олегом Дерипаской, и где зарегистрированы финансовые компании «Газпрома», «Роснефти», фонды «Роснано», вот это было бы интересно всем россиянам. В этом случае работе российских властей можно было бы поаплодировать стоя. Но такого не случится никогда, потому что реальные оффшорные «банановые острова» живут исключительно на эти деньги, и пошлют подальше любое правительство, включая США, которое обратится к ним с подобным предложением.

Кстати, США уже пытались проделать нечто подобное — обратились за раскрытием информации к оффшорам, которые находятся у них под боком — островам Карибского бассейна. Что именно им ответили карибские власти, история умалчивает, но факт, что чистый отток капитала из США лишь за июль этого года вырос до 51.8 млрд долларов, говорит о том, что ответ был отрицательным. И если даже Соединенные Штаты ничего не могут сделать с этим, одним из основополагающих принципов либеральной рыночной экономики (свободного перемещения капиталов), которую они сами и основали, то куда уж там лезть России…

---

По данным Росстата, только в первом полугодии 2011 года из России за рубеж было направлено 67,2 млрд долларов — на 31,5% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Общий объем инвестиций из России, накопленных за рубежом на конец июня 2011 года составил 95,8 млрд долларов. И на первом месте стоит Швейцария, где накоплено 24,6 млрд долларов, на втором Нидерланды — 7,4 млрд долларов, на третьем Австрия — 10,7 млрд, и только на четвертом Кипр — 5,4 млрд долларов. Как сообщил первый зампред Банка России Алексей Улюкаев, ЦБ прогнозирует чистый отток капитала из России в это году на 35 млрд долларов. С учетом того, что лишь в августе чистый отток составил около 3 млрд долларов, Минэкономразвития поднимает эту планку до 40 млрд долларов. И независимые аналитики согласны со второй цифрой. Несмотря на то, что ЦБ ожидает спада в оттоке иностранного капитала из России, нельзя сбрасывать со счетов внешние факторы, так как инвесторы не расположены к рискованным вложениям и предпочитают «пересидеть» беспокойное время в надежных активах, считает аналитик «Инвесткафе» Анна Бодрова.