Деньги бегут от Путина

Россияне срочно переводят деньги за рубеж, и вкладывают их в основном в покупку зарубежной недвижимости, утверждает британская The Sunday Times. По мнению аналитиков издания, «они опасаются, что рекордный третий срок президента Владимира Путина в Кремле плохо скажется на бизнесе и станет толчком к периоду стагнации». И действительно, по данным банка России чистый отток капитала в первом квартале нынешнего года почти удвоился по сравнению с тем же периодом 2011 года.

Аналитики издания прогнозируют, что в нынешнем году из России будет вывезено 50 млрд фунтов или почти 2,36 трлн рублей. «Последний раз деньги покидали Россию в таких объемах в середине 1990-х, когда страна была на грани экономического краха. — пишет автор The Sunday Times Марк Франкетти. — Много денег расходуется, в частности, на приобретение роскошного жилья в США и Великобритании. И Путину будет нелегко стимулировать экономический рост и инвестиции, если он не помешает богачам вывозить их капиталы за границу».

Лондон — для россиян и азиатов

По данным Банка России, чистый вывоз капитала из России «частным сектором» в первом квартале 2012 года составил 35,1 млрд долларов, против 19,8 млрд долларов за аналогичный прошлого года. При этом Минэкономразвития утверждает, что отток в этом году был еще на 3 млрд больше.

Рекордный вывоз капиталов из России продолжается уже два квартала подряд, в последнем квартале прошедшего года он достиг 37,8 млрд долларов — почти половины всей годовой утечки. Правда, первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев заявил, что Банк России ожидает возобновления чистого притока капитала уже в мае текущего года, но это его заявление далеко не первое. К примеру, в середине января Улюкаев заявлял, что при цене на нефть в 100 долларов за баррель отток капитала из страны будет нулевым. Однако цена нефти марки Urals устойчиво держалась выше 110 долларов на протяжении всего квартала, а деньги продолжали бежать ускоренными темпами. Видно, дело здесь не в нефти.

Как считает старший экономист московского отделения банка HSBC Александр Морозов: «Российские бизнесмены выводят деньги либо чтобы избежать коррупции, либо потому, что здесь их некуда инвестировать». «Налицо сильная неуверенность: никто не может предсказать, каким курсом Россия двинется при Путине, даже на ближайшие несколько месяцев», — вторит ему политолог Глеб Павловский. По его словам, одна из главных причин утечки капиталов — присутствие в команде Путина людей, которые вообще хотят отказаться от либеральных реформ.

Конечно, в первую очередь «эвакуируют» свои капиталы самые богатые россияне. Газета The Sunday Times перечисляет лишь несколько недавних крупных покупок. Траст Дмитрия Рыболовлева, бывшего владельца «Уралкалия», приобрел для его дочери Екатерины пентхауз в Нью-Йорке за 50 млн фунтов. Композитор Игорь Крутой и бывший замминистра финансов Андрей Вавилов купили квартиры на Манхэттене за 30 млн фунтов и 23 млн фунтов соответственно. А Роман Абрамович потратил 90 млн фунтов на особняк в лондонском Кенсингтоне. Но этот список дорогостоящих покупок может продолжиться…

Поэтому, например, число британских покупателей недвижимости в Лондоне снизилось с 22% до 19%, а около 51% продаж первичного жилья в центре британской столицы было куплено «варягами» из стран Азии и России, сообщает агентство Bloomberg со ссылкой на отчет компании Jones Lang LaSalle. При этом рост спроса влечет за собой повышение цены: в марте стоимость элитного жилья в центре Лондона достигла максимума за последние десять месяцев, отмечают в лондонской брокерской компании Knight Frank LLP. По данным агентства Hamptons International, в четвертом квартале 2011 года доля сделок с участием россиян выросла с 5% до 16%. В декабре самыми перспективными вложениями среди россиян считались строящиеся объекты в Лондоне, так как они экономили от 15% до 30% стоимости жилья.

Домик в Европе — каждой московской семье

По данным платежного баланса России за 2011 год, инвестиции в заграничную недвижимость только за первые десять месяцев прошлого года выросли в 1,8 раза. Как подсчитали аналитики компании Knight Frank и банка Citi, россияне сейчас лидируют в мире в качестве покупателей «второго дома» за границей.

— В последнее время число обеспеченных россиян, которые инвестируют в зарубежную недвижимость, очень сильно возросло. Это объективная реальность, — рассказал «СП» эксперт по вопросам инвестиций, бизнес-миграции и недвижимости за рубежом, управляющий партнер швейцарской компании Sander Estates AG Сергей Сандер. — Более того, хотел бы отметить одну важную, на мой взгляд, тенденцию: сегодня большинство вложений в частную недвижимость за рубежом происходит абсолютно прозрачным, легальным путем. Люди приобретают ее на собственное имя. Если еще несколько лет назад большинство таких покупателей старались инвестировать так, чтобы никто не узнал, кто и чем владеет и на какие средства, то сегодня ситуация прямо противоположная. Люди уже не стесняются открыто говорить о своих зарубежных приобретениях, о том, что у них есть дача или «второй дом» за границей. Известные российские бизнесмены, такие как Аркадий Новиков, Олег Тиньков, совершенно открыто говорят о том, что у них есть дом где-нибудь в районе озера Комо или о том, что семья большую часть года живет в Италии. То есть, это стало совершенно нормальным.

Сегодня среднестатистический покупатель зарубежной недвижимости — это человек, который абсолютно законно заработал деньги в России, декларирует открытие счета за рубежом, с которого оплачивает приобретение. Как ни странно это звучит, но сейчас более 80% клиентов нашей компании сообщают об открытии своих счетов в Швейцарии, Германии или Австрии налоговым органам России по месту жительства. В этом плане ситуация с каждым годом только улучшается, — констатирует эксперт.

«Зарубежная недвижимость перестала быть эксклюзивным товаром для олигархов, — заявил в интервью агентству „Финмаркет“ управляющий инвестициями в недвижимость Игорь Индриксонс. — Если в начале нулевых инвестиции в заграничные дома могли позволить себе только богатые люди, то сейчас растет число обычных предпринимателей, владельцев среднего бизнеса. И даже обычная семья из спального района Москвы начинает понимать, что может себе позволить инвестицию в зарубежную недвижимость, причем будет получать доход в валюте от аренды на уровне 10% годовых. Таких возможностей на российском рынке нет».

Его компания Indriksons.ru составила список типичного жилья по его стоимости, которое покупать россияне за границей. По данным компании, только 5% российских инвесторов вкладывают в недвижимость за рубежом более 1 млн евро, причем, они инвестируют капиталы в основном в коммерческую недвижимость. Львиная доля покупателей — около 60% - вкладывает не более 250 тыс. евро: это представители среднего класса бизнесменов, в основном владельцы малого и среднего бизнеса, а также высокооплачиваемые топ-менеджеров сырьевых компаний. При этом 70% инвесторов вовсе не собираются «менять гражданство», а рассматривают покупку недвижимости просто как возможность сохранить капитал и получать стабильный рентный доход, и лишь 10% из них намерены переехать во «второй дом» за границей на постоянное место жительства.

— Если каких-то 10−15 лет назад мы и представить себе не могли, что люди могут свободно путешествовать по миру, и иметь дома в четырех-пяти странах, то сегодня ситуация в корне поменялась и отношение к недвижимости тоже, — говорит Сергей Сандер. — Сейчас зарубежные апартаменты могут покупать на 2−3 года, на время обучения или просто ради получения нового опыта. Сегодня состоятельные люди рассматривают дом, не как место проживания на всю оставшуюся жизнь, а как возможность приобрести совершенно новые впечатления, ощущения. Отсюда появляются новое требование к недвижимости — ее ликвидность, — поясняет эксперт.

Между тем, другая, тоже достаточно большая группа российских инвесторов (примерно четверть), покупает недвижимость на суммы не более 100 тыс. евро, а 10% инвесторов вкладывают в пределах 50 тыс. евро. С каждым годом процент этих «москвичей» растет. Это объясняется тем, что все больше людей понимают — зарубежные инвестиции гораздо доступнее, чем кажется. Таким образом, перефразируя обещания президента Михаила Горбачева двадцатилетней давности, можно сказать, что сегодня «каждая московская семья» уже получила возможность иметь собственную крышу над головой не только в России, но даже в Европе

Ведь судя по исследования аналитиков рынка недвижимости, чаще всего россияне покупают квадратные метры именно в Европе. Из всего «сбежавшего» в прошлом году капитала в размере 84 млрд долларов, лишь 5% пошло на покупку недвижимости в США. И только очень богатые россияне выбирают острова в Карибском бассейне.