Открыт сезон охоты на банкиров

Швейцарские частные банки запретили своим топ-менеджерам выезжать за пределы страны. Это сделано из опасений, что во время зарубежных поездок их могут арестовать в рамках расследования дел об уходе от налогов клиентов-иностранцев, а также в связи с усилившейся в последнее время борьбой с сохранением банковской тайны. Большинству банковских топ-менеджеров запрещено посещать США, Францию и Германию. Некоторые частные банки, как отмечает газета, Financial Times, пошли еще дальше — ввели полный запрет на зарубежные поездки.

Запрет на свободное перемещение банкиров введен накануне саммита «Большой двадцатки» (G20), который состоится в Лондоне в апреле 2009 года. Как ожидается, в ходе этой встречи будет принято решение о создании «черного списка» оффшорных зон, в который может войти и Швейцария.

Эта страна считается законодателем моды на банковскую тайну. И теперь именно швейцарские банки оказались в центре проводимых США и Германией расследований налоговых махинаций. Банкиров заподозрили в оказании помощи клиентам-американцам в уходе от налогов с использованием счетов в офшорных зонах. Глава одного крупного швейцарского банка сообщил на условиях анонимности, что в последнее время США и Германия активно борются с сокрытием налогов и банковской тайной, и швейцарские банки были вынуждены пойти на такие меры, чтобы защитить своих сотрудников.

В 2008 году швейцарские банки оказались в центре расследований налоговых махинаций, проводимых США и Германией. Швейцарский банк UBS заподозрили в оказании помощи клиентам-американцам в уходе от налогов с использованием счетов в оффшорных зонах, открытых при его содействии.

19 июня 2008 года бывший банкир UBS Брэдли Беркенфелд признался суду Флориды, что сотрудники банка помогали состоятельным клиентам из США скрывать свои активы от налоговиков путем регистрации фиктивных структур, которым приписывалось владение незадекларированными средствами.

Как подсчитали американские обвинители, на счетах UBS таким образом было скрыто около 20 миллиардов долларов, принадлежащих гражданам США, заподозренных в недобросовестности, а сам банк получал с этих денег ежегодную прибыль в 200 миллионов долларов.

В результате под давлением американского правительства руководство UBS не только согласилось выплатить США 780 миллионов долларов, но и рассекретить сведения о 250 владельцах счетов, подозреваемых американскими властями в неуплате налогов. По законам США, граждане должны предоставлять в налоговую службу данные обо всех иностранных счетах, превышающих 10 тысяч долларов. Нарушителям грозят штрафы до 50% суммы на незарегистрированном счете.

Но по швейцарским законам такой увод средств от налогообложения преступлением не является. Больше того — здесь законы гарантируют банковскую тайну и сохранность вкладов. Именно эти обстоятельства, как отметил генеральный директор UBS Освальд Грубель, и «сделали страну богатой».

Но теперь, считает глава UBS, Швейцарии предстоит пересмотреть эти законы в связи с требованием многих других государств (в частности, США, Германия, Франции и Великобритания) сделать швейцарскую банковскую систему более открытой для налоговых инспекторов, полиции и спецслужб.

В «черном списке» налоговых оазисов, который как ожидается, будет составлен во время апрельского саммита G20, попадет не только Швейцария, но и, например, Австрия, Бельгия и Люксембург, где тоже действуют в той или иной мере «снисходительные» законы по отношению к налоговым уклонистам.

Чем меньше страна — тем больше банковская тайна. Этот афоризм наилучшим образом отражается на территории княжества Лихтенштейн, благополучие которого построено на сохранении банковских секретов.

Для достижения согласия потребовалось многолетнее давление со стороны соседних государств.

В июне 2000 года Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) включила Лихтенштейн в черный список оффшоров. Туда же попали Андорра и Монако. Но даже после этого они не спешили отказывать своим клиентам в гарантированной банковской тайне.

Однако в 2008 году разразился громкий скандал между Лихтенштейном и Германией. Спецслужбы ФРГ оперативным путем приобрели список немецких уклонистов, хранящих свои деньги в в банках княжества. Был проведен показательный судебный процесс, в результате которого один из них, ним из них. Клаус Цумвинкель (бывший руководитель Deutsche Post), был приговорен к двум годам условного тюремного заключения и крупному денежному штрафу.

Клаус Цумвинкель признал, что незаконно хранил в Лихтенштейне 970 тысяч евро. Налоговые ведомства ФРГ убеждены, что это лишь вершина айсберга. По некоторым расчетам, в немецкую казну уклонисты недоплатили около трех миллиардов евро.

А Лихтенштейн, под угрозой международной экономической изоляции, вынужден был заявить о намерении отказаться от банковской тайны и подписал договор об «информационном взаимодействии» с США. «Мы осознаем свою ответственность как часть экономического сообщества», — заявил руководитель правительства Отмар Хаслер. А наследный принц Алоиз добавил, что это — «знак того, что мы активно участвуем в диалоге».

Следом президент Андорры Альберт Пинтат заявил, что подписал соответствующее соглашение, согласно которому пиренейское княжество обязуется до ноября этого года принять закон об отмене банковской тайны, то есть, будет предоставлять информацию, интересующую налоговые органы других стран.

А недавно Бельгия и Люксембург объявили о намерении пересмотреть закон о банковской тайне.

Налоговым уклонистам теперь будет трудно спрятать свои накопления не только в Европе: о желании признать стандарты ОЭСР на днях заявили правительства Сингапура и Гонконга.

Глобальная борьба с банковской тайной затронет интересы и богатых россиян. Например, в швейцарских банках россияне хранят более 25 миллиардов долларов, в банках Кипра — 24 миллиарда евро. Кстати, наиболее активное бегство накоплений российских граждан на Кипр было отмечено в октябре прошлого года, то есть в момент явки кризиса в РФ.