Профессор Горяев: Если Россия и не оффшор, то очень на него похожа

Более 30 мировых финансовых компаний и банков попали в список для международного надзора, сообщает газета Financial Times. В частности, в список вошли 6 страховых компаний и 24 банка из Европы, Азии и Северной Америки. Перечень особо опасных был подготовлен по инициативе и под руководством международного Совета по финансовой стабильности.

С идеей организовать транснациональный надзор за крупнейшими мировыми финансовыми организациями Совет выступил летом этого года. Было предложено создать транснациональные группы регуляторов, которые могли бы изучать и контролировать деятельность потенциально опасных финансовых гигантов. Помимо этого, финкомпаниям предстоит написать специальные планы действий на случай банкротства, которые уже окрестили «прижизненными завещаниями».

Эксперты считают, что подобные нововведения в области контроля весьма кстати, ведь за нынешний кризис расплачиваются не банки, которые его спровоцировали, а рядовые налогоплательщики. Именно из кармана рядовых граждан, в том числе и российских, правительства профинансировали многомиллиардные вливания для помощи «системообразующим банкам», которых принято считать «слишком большими, чтобы им можно было позволить умереть». Ведь за их гибелью последует обвал всей финансовой системы.

Этот список официально еще не опубликован, но британскому финансовому изданию стали известны имена «неблагонадежных», однако ни одного российского банка среди них не оказалось. Неужели отечественные банки настолько надежны, или они просто так малы, что на мировом финансовом рынке их не замечают? С таким вопросом «СП» обратилась к профессору Российской экономической школы Алексею Горяеву.

—  Тридцать компаний, это очень мало для такого списка. Если бы у них была цель контролировать банки всех стран, то среди них, наверняка, были бы и российские. Тем более, у всех на слуху скандал с американским «Бэнк оф Нью-Йорк», который занимался отмыванием денег с российских банковских счетов. Так что Совету по финансовой стабильности в России тоже есть над чем поработать.

«СП»: — Это делается для того, чтобы предотвратить новый кризис?

— Мне кажется, что это больше укладывается в общемировой тренд борьбы с оффшорами. С отмыванием денег и «серыми схемами», которые через них осуществляются. А также борьбой с уклонением от налогов. Именно для этого нужен глобальный контроль за всеми теневыми операциями, которые так любят финансовые компании. Например, США недавно даже просили швейцарские банки выдать им информацию о своих клиентах.

«СП»: — Кстати, сейчас Америка заставляет свои компании выводить капиталы из оффшоров в страну, а у нас как-то об этом молчат. Наоборот, Чубайс собирается вывести капитал «Ростехнологий» в оффшорную зону.

—  Есть такие оффшоры, как Лондон, а есть Багамские острова — между ними большая разница. Островные оффшоры изначально организовывались с той целью, чтобы минимизировать налоги и раскрывать как можно меньше информации о своей финансовой деятельности. А в Лондоне таких возможностей нет, но там все равно достаточно либеральные финансовые требования к зарубежным компаниям.

«СП»: — Британские Виргинские острова, на которых зарегистрирована финансовая компания «Газпрома», насколько прозрачны в этом отношении?

— Хороший вопрос, однако, я недостаточно разбираюсь в юридических вопросах, чтобы провести анализ прозрачности этого оффшора. Но могу сказать, что у госкомпании должны быть хорошие аргументы, чтобы объяснить, зачем им нужно выводить капитал в оффшорную зону. А вообще, для любой компании, которая ведет крупные экспортные операции за границей, есть смысл зарегистрировать там свою финансовую «дочку». Это оправдано с точки зрения бизнеса.

«СП»: — Может они работают через оффшор для того, чтобы вывести свои денежные потоки из-под контроля государства?

— Вы знаете, мне кажется, что некоторые оффшоры сейчас гораздо более прозрачные, по сравнению с тем, что творится у нас в России. Например, 1−2 года назад было проведено исследование на основе ворованной базы данных по проводкам Центробанка. Оно показало, что с компаниями-однодневками очень много работал «Газпром». Поэтому российским финансовым мошенникам вовсе незачем прятаться в оффшоре, если многие «серые схемы» неплохо работают и у нас в стране.

«СП»: — Выходит Россия — сплошной оффшор?

— Конечно, не оффшор, в классическом понимании этого слова, но российское законодательство в отношении бизнеса настолько туманное, что у нас вполне можно проводить непрозрачные финансовые операции, которые не противоречат закону.

«СП»: — Какой регулятор сможет контролировать все мировые банки, зарегистрированые в разных странах, — мировое финансовое правительство, о котором так много говорят?

— Думаю, что о глобальном регуляторе пока речи не идет — на создание мирового финансового правительства никто не согласится, и в первую очередь США на это никогда не пойдут. Но без координации действий разных стран все же не обойтись. Это обсуждается на встречах G8 и G20. Отдельные страны, прежде всего США, уже многое успели сделать в этом направлении. Они предъявляют жесткие требования к особо крупным финансовым игрокам. И все же вопрос в том, насколько это будет скоординировано с другими странами, пока остается открытым.

---

Список самых опасных банков

Среди «неблагонадежных», имена которых разоблачила британская газета, пять американских банков: Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Bank of America Merrill Lynch и Citigroup. Кроме них в этом списке канадский Royal Bank of Canada, четыре британских банка — HSBC, Barclays, Royal Bank of Scotland и Standard Chartered, швейцарские UBS и Credit Suisse, французские Societe Generale и BNP Paribas, испанские Santander и BBVA и итальянские UniCredit и Banca Intesa. Также под надзор попали четыре японских банка — Mizuho, Sumitomo Mitsui, Nomura, Mitsubishi UFJ, германский Deutsche Bank и нидерландская банковско-страховая группа ING.