Экономика / Криминал
20 августа 2019 23:33

Эксперт: бояться массовых блокировок карт не стоит

215

Руководитель практики финансы и маркетплейсы компании AIC Евгений Ефанов оценил идею Ассоциации банков России (АБР), предложившей блокировать банковские карты при подозрении на зачисление мошеннически полученных средств.

В интервью телеканалу «360» он напомнил, что банки бояться массовых блокировок карт не стоит, так как, и сейчас банки это делают различные «непонятные им операции».

«Они стремятся максимально регулировать рынок, поэтому предлагают разные инициативы в рамках антиотмывочного законодательства, — подчеркнул эксперт. — «Подозрительными будут считаться несколько полученных подряд переводов. Как правило, речь идет о мелких суммах при большом числе операций».

«Например, как пояснил он, 20 подряд операций по тысяче рублей — может вызвать подозрение.

«Это первый триггер, из которого банк делает вывод. Второе — если картой давно не пользовались и вдруг на неё неожиданно приходят или с неё снимаются большие суммы. Тоже триггер, потому что карта долго лежала и тут ей воспользовались. Значит что-то случилось и это может быть подозрительным», — добавил Ефанов.

Таких триггеров, по мнению экспертов, может быть много. Однако Ефанов уверен, что кредитные организации не будут сразу блокировать карты из-за всех этих операций. А разработают регуляторный метод из нескольких этапов.

«То есть сотрудники банка, скорее всего, будут звонить и задавать вопросы о переводе. И только если клиент не сможет ответить, то карту будут блокировать. Поэтому больших проблем у вкладчиков быть не должно. Всё-таки банкам не выгодно просто так терять клиентов. Вопрос в том, насколько жестко это будет регулировать Центробанк РФ. А у банков вряд ли стоит задача отнимать у себя же хлеб», — резюмировал он.

Ранее сообщалось, что Ассоциация банков России предложила разрешить финансовым организациям блокировать карты при подозрительных транзакциях. Мера должна поспособствовать борьбе с мошенниками.

Банкиры предлагают дать им возможность блокировать карту получателя до подтверждения операции отправителем. Сейчас блокировка возможна, только когда деньги уже списаны со счета отправителя.

Новости России: Мошенники нашли новый способ снятия денег с карт россиян

Новости дня
Цитаты
Вячеслав Тетёкин

Политик, общественный деятель, КПРФ

Алексей Пушков

Общественный деятель, председатель Комиссии Совета Федерации по информационной политике

Игорь Шатров

Заместитель директора Национального института развития современной идеологии

Комментарии