Экономика / Криминал
20 августа 2019 23:33

Эксперт: бояться массовых блокировок карт не стоит

215

Руководитель практики финансы и маркетплейсы компании AIC Евгений Ефанов оценил идею Ассоциации банков России (АБР), предложившей блокировать банковские карты при подозрении на зачисление мошеннически полученных средств.

В интервью телеканалу «360» он напомнил, что банки бояться массовых блокировок карт не стоит, так как, и сейчас банки это делают различные «непонятные им операции».

«Они стремятся максимально регулировать рынок, поэтому предлагают разные инициативы в рамках антиотмывочного законодательства, — подчеркнул эксперт. — «Подозрительными будут считаться несколько полученных подряд переводов. Как правило, речь идет о мелких суммах при большом числе операций».

«Например, как пояснил он, 20 подряд операций по тысяче рублей — может вызвать подозрение.

«Это первый триггер, из которого банк делает вывод. Второе — если картой давно не пользовались и вдруг на неё неожиданно приходят или с неё снимаются большие суммы. Тоже триггер, потому что карта долго лежала и тут ей воспользовались. Значит что-то случилось и это может быть подозрительным», — добавил Ефанов.

Таких триггеров, по мнению экспертов, может быть много. Однако Ефанов уверен, что кредитные организации не будут сразу блокировать карты из-за всех этих операций. А разработают регуляторный метод из нескольких этапов.

«То есть сотрудники банка, скорее всего, будут звонить и задавать вопросы о переводе. И только если клиент не сможет ответить, то карту будут блокировать. Поэтому больших проблем у вкладчиков быть не должно. Всё-таки банкам не выгодно просто так терять клиентов. Вопрос в том, насколько жестко это будет регулировать Центробанк РФ. А у банков вряд ли стоит задача отнимать у себя же хлеб», — резюмировал он.

Ранее сообщалось, что Ассоциация банков России предложила разрешить финансовым организациям блокировать карты при подозрительных транзакциях. Мера должна поспособствовать борьбе с мошенниками.

Банкиры предлагают дать им возможность блокировать карту получателя до подтверждения операции отправителем. Сейчас блокировка возможна, только когда деньги уже списаны со счета отправителя.

Новости России: Мошенники нашли новый способ снятия денег с карт россиян

Новости дня
Цитаты
Александр Абрамов

Главный аналитик Банка «Солидарность»

Игорь Николайчук

Эксперт по международной безопасности Центра специальных медиаметрических исследований

Комментарии