Адвокат назвала способы избежать блокировки за переводы между счетами

Адвокат Ольга Власова рассказала, как производить операцию, при этом избегая неприятных последствий. Чтобы счет не заблокировали, необходимо соблюдать законодательство и не пренебрегать правилами безопасности.

По словам эксперта, банки проверяют операции, согласно № 115-Ф3 «О противодействии легализации доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма», а также № 161-Ф3 «О национальной платежной системе».

Перевод может попасть под подозрение, а счет оказаться заблокированным в случае, если нарушен привычный объем транзакций — когда перевод резко отличается по сумме от предыдущих, уточнила Власова.

Если же вам все же нужно перевести нужную сумму, в разделе «комментарий к переводу» укажите цель, например: «покупка мебели», «холодильника» и так далее. Также в дальнейшем может понадобиться информация о происхождении денежных средств, отметила адвокат.

«Не редкость, когда при покупке того же автомобиля продавец может договориться с покупателем о переводе денег через банковскую систему. При такой операции важно сохранить договор купли-продажи. Операции с недвижимостью тоже не исключение: здесь пригодятся документы о наследстве, купля-продажа и другие. Если вы взяли финансы взаймы, рекомендую сохранить расписку о займах», — поделилась эксперт.

Отдельная ситуация возникает, когда человек, занимаясь бизнесом, использует личный счет для поступления выручки и иных деловых процессов, предупредила собеседница «Ленты.ру». Если он не зарегистрирован как самозанятый или индивидуальный предприниматель (ИП), но операции с личный счетом активны, банк может это оценить как нарушение и ограничить действия, предостерегла она.

«Переводы посредством нескольких счетов, и тем более за короткий промежуток времени — основание для подозрения. Чаще пользуйтесь при переводах одним банком, а для покупки товаров — другим. Частая смена банков — тоже рискованное дело», — заключила адвокат.

Напомним, ранее ЦБ сообщил о снижении долговой нагрузки россиян.