«Откуда деньги?»: почему российские банки стали отказываться принимать наличные

Банк России отметил случаи, когда некоторые банки отказывались принимать наличные деньги у граждан. Возможные причины такого поведения обсудил кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев. По его словам, вопрос связан с контролем за происхождением средств, которые клиенты вносят на счета.

Ведущий предположил, что банк может предпочесть отказаться от приема крупной суммы, чтобы впоследствии не запрашивать у клиента подтверждающие документы и не вступать с ним в спор. Беляев согласился, что обсуждаемая ситуация строится вокруг вопроса об источнике наличных. При этом он не утверждал, что каждый отказ банка вызван именно этой причиной.

Аналитик связал интерес к наличным операциям со стремлением сделать доходы более прозрачными. По его словам, часть денежных поступлений остается вне официального учета.

«Вы можете показать, что у вас какие-то мизерные доходы, показать официально и получать еще из бюджета какие-то дополнительные деньги. Хотя вы совершенно не бедствуете. То есть это нагрузка, со всех сторон хотят на это посмотреть», — сказал Беляев.

Он считает, что намерение сократить непрозрачный оборот денег можно оценивать через конкретные меры и их применение. Пока, по мнению эксперта, между обсуждением таких мер и последовательными действиями остается разрыв.

Чтобы пояснить, как может выглядеть проверка происхождения средств, Беляев привел условный пример с внесением в банк 500 тысяч рублей. Клиент мог бы назвать источником денег гонорар за выступление, после чего банк попросил бы документ, подтверждающий выплату.

Беляев сравнил эту ситуацию с порядком подтверждения заработков при уплате партийных взносов в прошлом. Он рассказал, что журналист, получавший гонорары в нескольких изданиях, должен был подтверждать свои доходы документами от этих организаций, сообщает Радио «Комсомольская правда».

Ранее Банк России призвал кредитные организации не отказывать в приеме наличных у граждан. Об этом заявил его зампред Сергей Белов на Международном банковском форуме.