«Бест Вей» перешел к защите

Рассмотрение уголовного дела против ряда лиц, связанных с компаниями «Лайф-из-Гуд» — «Гермес» — кооператив «Бест Вей», в Приморском районном суде Санкт-Петербурга идет уже более двух лет, и сейчас в суде наступил этап допроса свидетелей защиты. Это в основном пайщики кооператива «Бест Вей», которые утверждают, что он работал и работает законно и добросовестно.

Потенциальное число свидетелей защиты очень велико — в разы превышает число свидетелей обвинения (которые уже выступили в суде): более 10 тыс. пайщиков кооператива приняли в прошлом году участие в выборах нового руководства, они остаются членами кооператива. Последствия расследования уголовного дела с «маски-шоу» во всей стране не прошли даром — люди откровенно боятся лишний раз связываться с уголовной юстицией, тем более что расследуются еще два уголовных дела: одно по отмыванию средств, в котором, по версии следствия, были замешаны представители компании «Гермес», а второе — по заявлениям группы клиентов «Гермеса», которые не попали в первое дело. Боятся также преследований со стороны местных властей. И, несмотря на эти опасения, свидетели защиты с конца прошлого года приходят в суд и выступают в суде по ВКС. Число свидетелей защиты, по прогнозам адвокатов, все равно существенно превысит число свидетелей обвинения.

По словам адвокатов, кооператив оказался в деле на том основании, что, по мнению следствия, был аффилирован с австрийской компанией «Гермес», работавшей в том числе в России, у которой в 2022 году возникли трудности с выплатами по так называемым счетам «Виста» — после цепи событий, уничтоживших российскую платежную систему этой компании, а также западных санкций. Аффилированность доказывается тем, что кооператив в 2014 году основал и до весны 2021 года возглавлял его правление санкт-петербургский предприниматель Роман Василенко, он же через свою маркетинговую фирму «Лайф-из-Гуд» привел «Гермес», активно работающий на восточно-европейском рынке, в Россию.

Василенко пояснил, что с 2020 года постоянно живет и работает за границей, руководителем или бенефициаром «Гермеса» не был, текущим управлением проектами в России давно не занимался и не занимается. Он создал целый ряд проектов в странах бывшего СССР и странах Восточной Европы, которые функционируют — с уголовным преследованием он столкнулся только в нашей стране. Евросоюз обвинения органов внутренних дел России не признает.

Как начиналось дело

Клиенты «Гермеса» подали заявления в правоохранительные органы, требуя взыскать средства с «Гермеса», а поскольку он находится за рубежом — с кооператива «Бест Вей». На скамье подсудимых оказались девять человек, занимавшихся техническим администрированием в компании «Лайф-из-Гуд» и продажами: помощник руководителя, один из бухгалтеров, менеджер конференций, несколько индивидуальных предпринимателей, а также отец Романа Василенко Виктор Иванович — военный пенсионер, которому девятый десяток.

По словам адвокатов кооператива, кооператив и «Гермес» не являются и никогда не были аффилированными или зависимыми друг от друга организациями. Одни и те же «продажники» из сети маркетинговой фирмы «Лайф-из-Гуд» нередко работали и с кооперативом, и с «Гермесом», но некоторые работали только с одной из этих организаций, многие продвигали также сервисы «Тинькофф-инвестиции» или «Альфа-инвестиции», которые следствие почему-то не считает нужным объявлять аффилированными с «Гермесом». «В своей финансовой деятельности кооператив и „Гермес“ никак не были связаны», — утверждают адвокаты.

Однако Прокуратуру Санкт-Петербурга убедить не удалось: активы кооператива были арестованы, причем без права на совершение каких бы то ни было выплат. Даже налоги за кооператив пайщики были вынуждены платить вскладчину, из собственных средств. Однако сумма для взыскания в обвинительном заключении — 282 млн руб., в то время как активы кооператива (средства на счетах и недвижимость) составляли более 16 млрд рублей.

Приморский районный суд еще в самом начале разбирательства снял арест с недвижимости кооператива, был также полностью снят арест с вновь поступающих на счета кооператива средств. Тем не менее сохранен арест на сумму около 4 млрд рублей, хотя с этой суммы суд разрешил платить налоги, заработную плату сотрудникам кооператива и совершать выплаты по исполнительным листам пайщикам, принявшим решение о выходе из кооператива, но не желающим ждать очереди на выплату (кооператив возвращает деньги из неарестованных средств сам, но по мере поступления текущих платежей от пайщиков).

Кроме обвинений в аффилированности кооперативу предъявляются претензии и как к таковому — следствие считает, что он имеет признаки финансовой пирамиды, подтверждая свое мнение заключением эксперта. Коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда запретила прием новых пайщиков.

Почти два года в суде выступали свидетели защиты — но почти все из них рассказывали о том, что им не вернул деньги «Гермес». Следствие привлекло нескольких свидетелей, которые заявили, что кооператив не приобрел для них желаемых квартир. Их показания адвокаты считают необоснованными — так как кооператив всегда проводил строгую проверку объектов недвижимости, чтобы обеспечить ее ликвидность в случае выхода пайщика из кооператива: в этой ситуации ему возвращаются все паевые средства. По словам адвокатов, и обвинения в адрес «Гермеса» звучат необоснованно, так как не представлены документы об обязательствах этой компании. «По сути дела, по каждому из эпизодов сначала нужно провести гражданско-правовое разбирательство», — подчеркивают они.

Что говорят свидетели

По ВКС из Сочи выступила финансовый эксперт, приглашенный защитой, — Дарья В. Она заявила, что в экспертизе обвинения, выполненной А. Маевским, экономистом одной из дочерних структур СПбГУ, в которой он приходит к выводу, что у кооператива имелись признаки финансовой пирамиды, не была исследована финансовая составляющая его деятельности. В частности, не была оценена ликвидность активов, первичная документация, отчетность кооператива, хотя такой анализ обязателен при проведении финансовой экспертизы.

В качестве критериев оценки, отметила эксперт защиты, были использованы критерии методики ЦБ: ее критерии не утверждены ни одним нормативным актом, она содержит только косвенные признаки, которые могут указывать (а могут не указывать) на то, что та или иная организация является финансовой пирамидой, и которые могут стать основанием для более углубленного исследования, но не для того, чтобы признать организацию «пирамидой». И даже эти критерии были применены произвольно — например, эксперт заявил о том, что кооператив занимался агрессивной рекламой, хотя он вообще не размещал рекламу и не проводил рекламных кампаний.

Признать организацию финансовой пирамидой, подчеркивают адвокаты подсудимых, может только уголовный суд. По их словам, критерий для того, чтобы организация была признана пирамидой, содержит уголовный закон, и он всего один: привлечение денежных средств или иного имущества физических или юридических лиц в крупном размере, при котором выплата дохода лицам, чьи средства привлечены ранее, осуществляется за счет привлеченных средств новых участников.

В отношении кооператива, по словам адвокатов, он не соблюдается — так как кооператив не выплачивает доход, он приобретает для пайщика имущество вскладчину: 35−50% средств предоставляет сам пайщик, остальное добавляет кооператив из своего паевого фонда. При этом сумма, вносимая кооперативом, формируется в основном из средств «старых» пайщиков — возвратные средства за приобретенную им недвижимость. С весны 2022 года кооператив не принял ни одного нового пайщика — сам ввел мораторий на принятие пайщиков, и это никак не повлияло на его способность исполнять обязательства.

Финансовая модель кооператива довольно проста, отмечают адвокаты: «Пайщики сначала приобретают дорогостоящее имущество первому по очереди пайщику, потом второму, третьему и так далее».

«Свою позицию, что кооперативу не хватит денег на исполнение обязательств, Маевский никак не обосновал, заявив, что это его экспертное мнение, — подчеркивают адвокаты. - Мнение он почерпнул из газет, не утруждая себя анализом финансовой документации. У кооператива были активы на 16 млрд рублей: финансовые средства и недвижимость в собственности, сейчас, разумеется, меньше, потому что часть пайщиков вышла из кооператива в связи с тем, что он прекратил не по своей воле работу, получив назад паевые средства, немало квартир перешло в собственность пайщиков — они за них досрочно расплатились. Кооператив ежемесячно получает возвратные платежи от пайщиков, которым приобретена недвижимость, он является собственником дорогостоящей недвижимости, которая к тому же растет в цене. Таким образом, активы кооператива, даже по приблизительным подсчетам, существенно превышают его обязательства. К тому же по заказу следствия выполнены две бухгалтерские экспертизы, которые не фиксируют никаких финансовых проблем в деятельности кооператива, — в них указывается, что, как и положено по уставу, зарегистрированному в ФНС, кооператив приобретал недвижимость для пайщиков».

«По большому счету, — отмечают адвокаты, — опасения специалиста, привлеченного следствием, сводятся к одному: относительно общего количества пайщиков (более 20 тыс. договоров паенакопления) приобретено относительно немного квартир — более 2,5 тыс. Но в этом случае в кооперативе не сходились бы концы с концами — а на его счетах на момент их ареста было более 4 млрд рублей, большая часть из которых предназначалась для покупки квартир».

Эксперт, отмечают адвокаты, не составил себе труда разобраться в том, как финансируется покупка квартир. Каждый пайщик вносил за квартиру, приобретаемую для него, значительную сумму стоимости. И только после этого вставал в очередь и получал право на приобретение квартиры в момент, когда его очередь подходила.

«Пайщики предоставляли часть своих средств, чтобы была совершена доплата за квартиру одному из них, — подчеркивают свидетели защиты. — При этом пайщики, вступившие в кооператив, а также пайщики, которые возвращали кооперативу предоставленные им средства, за счет своих средств помогали остальным приобрести квартиру. При этом по уставу кооператива и по закону пайщик имеет право в любой момент отказаться от покупки и вернуть паевые средства в полном объеме. Средств для этого у кооператива достаточно — в частности, за счет ликвидности недвижимости, приобретаемой для того или иного пайщика, которая к тому же растет в цене».

Кроме того, пайщики кооператива, вступившие в него еще на заре его деятельности, отмечают, что пик вступления в кооператив пришелся на ковидный и первый постковидный период: вторую половину 2019-го, 2020-й и начало 2021 года. «Очередь на приобретение квартиры составляла более года и для многих просто не успела подойти до весны 2022 года, когда кооператив оказался вовлечен в уголовное дело и приобретение недвижимости было прекращено», — поясняет один из пайщиков. Немало пайщиков, рассказывают адвокаты, оказались в ситуации, когда они подобрали квартиру и не могли закрыть сделку по приобретению кооперативом недвижимости для них, так как средства на счетах кооператива были арестованы.

Участники кооператива отмечают также, что большинство пайщиков состояли в так называемой накопительной программе — постепенно накапливали на первоначальный взнос. «Это был их свободный выбор, — подчеркивают адвокаты, — они могли накапливать средства на своем расчетном счете, однако предпочитали копить их на счете в кооперативе, так как это позволяло им быть членами кооператива».

Кроме того, замечают защитники кооператива, немало пайщиков желали приобрести более одного объекта недвижимости — например, для себя самих и своих детей, и, приобретя с помощью кооператива одну квартиру, заключали договор паенакопления на вторую, а зачастую и третью, постепенно накапливая средства. «Привлекательность кооператива состоит в том, что приобретение недвижимости в нем происходит без процентов за предоставляемые кооперативом средства и с минимальной переплатой, связанной с проверкой недвижимости и относительно небольшими вступительным и членскими взносами в кооператив», — говорят защитники.

«Кризисная ситуация, в которую был незаконно поставлен кооператив, красноречиво показала, что он не является финансовой пирамидой, — подчеркивают адвокаты, — так как кооператив не принимает пайщиков с весны 2022 года — и это никак не сказалось на его финансовой устойчивости. Кооператив в соответствии с решением коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда лишен возможности привлекать пайщиков — такое привлечение, по иску Прокуратуры Санкт-Петербурга, признано незаконным. Решение оспаривается кооперативом в кассационной инстанции — но оно никак не сказалось на деятельности кооператива и его финансовой устойчивости».

Кооператив - наилучшее решение

Свидетель из Санкт-Петербурга Михаил, экономист, бухгалтер — муж пайщицы кооператива. Супруга в кооперативе с 2017 года, все решения, касающиеся вступления в кооператив, принимались совместно. В 2022 году в его семье должна была произойти покупка квартиры — как раз когда были арестованы счета. Михаил не выходит из кооператива — ждет момента, когда кооператив сможет снова приобретать недвижимость (пока этому мешает недостаток свободных средств из-за того, что львиная доля денег кооператива по-прежнему арестована).

Никого из подсудимых не знает. В компании «Гермес» был инвестором, сумма небольшая. Обстоятельства, в которых эта австрийская организация оказалась в связи с искусственным нарушением ее работы и санкциями против России, понимает, никого не обвиняет.

Считает, что кооператив «Бест Вей» — наилучшее решение на рынке недвижимости. С его помощью можно приобрести ту недвижимость, которая нравится, без ипотечных переплат.

Все оплаты проводятся через личный кабинет, что очень удобно. Схема работы кооператива была ясна сразу. Понятно было, что объект недвижимости находится в собственности кооператива. По словам Михаила, именно это условие было большим плюсом при принятии решения, поскольку обеспечивает возвратные платежи. При этом пайщик не обязан выкупать квартиру: он может выйти из кооператива, выехать из квартиры и получить назад все внесенные паевые средства — в том числе возвратные платежи. По его словам, строгая проверка объекта недвижимости — одна из мощных защит, так как обеспечивает ликвидность недвижимости. Претензий к работе кооператива у Михаила нет никаких: «Ежегодно кооператив предоставляет баланс и отчет. Я с ними знакомлюсь как профессионал, вопросов не имею. Движение средств прозрачно».

Михаил предложил свой статистический прогноз по приобретению квартир. Как экономист он не видит препятствий для реализации финансовой модели кооператива.

По ВКС из Барнаула в суде участвовала пайщица Елена. Пайщицей кооператива стала в 2020 году, так как появилась потребность улучшить жилищные условия. Изучала разные варианты — в том числе ипотеку, но это был очень дорогой вариант, потому выбрала кооператив. Приобрела с помощью кооператива объект недвижимости. Кооператив одобрил только третий предложенный объект — очень тщательно проверял: отказы по первым двум были абсолютно обоснованные.

Зарегистрирована в кооперативе вместе с ребенком. Считает, что кооператив — социальная программа, которая помогает приобретать жилье. В компании «Гермес» зарегистрирована не была.

«Все обязательства кооператив выполнил. Теперь мои обязательства перед кооперативом мне надо выполнить», — заявила она суду.

Пайщица Л. из Санкт-Петербурга вступила в кооператив после того, как ей отказали в ипотеке — в 2015 году. В 2018 году кооператив приобрел для нее квартиру.

Никаких трудностей не возникало. Схема работы кооператива понятна. К кооперативу нет никаких претензий. Знает лично одного из подсудимых, считает, что он ни в чем не виноват.

С «Гермесом» работала — была там небольшая сумма, вывела ее и вложила в кооператив.

По ВКС из Самары выступила пайщица Наталья. Вступила в кооператив в 2019 году. Сначала состояла в накопительной программе, потом добавила маткапитал и встала в очередь на приобретение квартиры. В 2021 году ей была приобретена квартира.

Схему работы понимала с самого начала. Все возвратные платежи производит на расчетный счет. Претензий к кооперативу, как и другие свидетели защиты, не имеет. Подсудимых виновными не считает.

Все свидетели защиты сетуют, что столь полезная для покупки квартир гражданами организация сейчас не имеет возможности приобретать недвижимость, и надеются, что суд очистит доброе имя кооператива «Бест Вей» от обвинений.