Подпись «За клубнику» не поможет: как не угодить в бан при переводе денег незнакомцу

Указание в денежном переводе фразы вроде «за клубнику» или «подарок» вряд ли спасёт от блокировки банковского счёта. Об этом заявил глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин.

По его словам, такие подписи могут быть полезны лишь в случае уголовного разбирательства — например, если возникнет подозрение в участии в схемах обналичивания через подставных лиц (дропперов). Однако для самих банков назначение платежа не является главным критерием для заморозки средств.

«Это лучше, чем отсутствие информации об основаниях перевода, но это не гарантия, что вас не заблокируют, потому что для банка назначение платежа — далеко не первый признак, который он проверяет. Есть официально опубликованный критерий, по которому банки должны приостанавливать операции, — там назначение платежа носит скорее факультативный характер», — отметил Емелин в интервью НСН.

Эксперты советуют избегать переводов малознакомым лицам без серьёзной необходимости. А если уж переводите — сохраняйте доказательства и будьте готовы объяснить источник и цель перевода.

Ранее «СП» сообщала, что выдачи потребительских кредитов в России стали снова расти в марте после затяжного падения.