В России начали массово блокировать счета физлиц

Россияне стали все чаще получать уведомления из банков о блокировке их счетов за переводы между своими же счетами.

По словам юриста Александра Хаминского, такие действия финансовых организаций связаны с усилением мониторинга банковских операций ради выявления сомнительных переводов, которые могут быть направлены на отмывание средств.

Сообщается, что даже частые переводы самому себе между счетами разных банков могут стать поводом для приостановки работы счета. Особенно это касается новых реквизитов.

«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения», — отметил Хаминский.

Однако эксперты поспешили успокоить россиян, которые получают легальные средства. Им ничего не грозит. Люди могут беспрепятственно распоряжаться средствами по своему усмотрению. Юристы советуют избегать дробления крупных сумм и переводов на другие счета. Чтобы окончательно себя обезопасить, необходимо указать назначение платежа и предупредить банк, если вы хотите провести крупный перевод, пишет Лента.ру.

Ранее эксперт назвала нюансы по вкладам.