Почему мафии нравится биткойн

В последние годы тема частных цифровых валют не сходит со страниц СМИ. В первую очередь говорят о биткойне — самой распространенной денежной единице в мире цифровых валют. Эмиссия биткойна стартовала в 2009 году. К настоящему времени создано уже около 16 млн. единиц (монет) биткойна (при «потолке» эмиссии в 21 млн. единиц). Курс биткойна на протяжении восьми лет жизни этой валюты постоянно рос (хотя в отдельные моменты происходили значительные падения, валюта является очень волатильной). На старте в 2009 году биткойн был эквивалентен долям даже не доллара, а цента. А на начало марта 2017 года курс биткойна по отношению к доллару США достиг 1238 долларов. Примечательно, что биткойн в этот момент стал на 1 доллар дороже, чем одна тройская унция золота.

Большая часть публикаций по теме биткойна и других частных цифровых валют (ЧЦВ) всячески превозносила и продолжает превозносить новую валюту, перечисляя ее преимущества по отношению к традиционным деньгам (наличным и безналичным). Основным достоинством объявлялась полная конфиденциальность сделок, совершаемых с помощью ЧЦВ, в том числе анонимность их участников. Конечно, биткойн имел такой недостаток по сравнению с традиционными деньгами, как высокая волатильность. Биткойн был больше похож на инвестиционный актив и инструмент спекуляций, чем на деньги с их традиционными функциями меры стоимости, средства обмена и средства платежа. Но сторонники цифровых валют утверждают, что по мере приближения объема выпущенных биткойнов к пределу («потолку») колебания обменного курса будут уменьшаться.

Сегодня в мире обозначился тренд вытеснения наличных денег безналичными. Для простых граждан это крайне некомфортная ситуация, люди понимают, что их загоняют в электронно-банковский концлагерь безналичных денег. И тут сторонники биткойна начинают убеждать людей, что у них есть выход: надо, мол, вкладываться в биткойны. Они, мол, еще лучше, чем привычные бумажные купюры. И конфиденциальность сделок в большей мере гарантируют. И украсть их сложнее. И сделки проходят быстрее и без каких-либо издержек (комиссии и т. п.). А сегодня, когда цена «монеты» биткойна превзошла цену тройской унции золота, стали говорить, что цифровая валюта — даже более надежный инструмент инвестирования и тезаврации (сохранения богатства), чем «желтый металл».

Но у «монеты» под названием «биткойн» имеется и оборотная сторона, о которой пишут и говорят не так часто, как о перечисленных выше достоинствах. Поговорим подробнее об этой оборотной стороне.

Одним из «минусов» является то, что цифровая валюта может стать инструментом в руках преступников самого разного рода. Впрочем, выражение «может стать» не вполне точное. Цифровая валюта уже им стала.

Самое очевидное достоинство биткойна, с точки зрения преступников, — обеспечение конфиденциальности транзакций и анонимности их участников. Значительная часть различных преступлений основывается на шантаже и вымогательстве. Преступники требуют от правительств, компаний, банков, граждан денег, угрожая в случае отказа от выплат требуемых сумм уничтожениями объектов, убийствами людей, проведением кибератак, обнародованием конфиденциальной информации и т. д. Правоохранительные органы разных стран обращают внимание на то, что все чаще преступники выдвигают свои «денежные ультиматумы» в виде сумм, выраженных в биткойнах. Далеко за примерами ходить не надо. Их уже много у нас, в России.

Летом 2015 года группа украинских вымогателей затерроризировала крупные российские сети розничных магазинов звонками о минировании. Группа вымогателей, по мнению ФСБ, действовала под названием Dillinger team и насчитывала от 5 до 10 участников. Жертвами злоумышленников стали такие торговые сети как «Адамант», «Fortgroup» и «Магнит». Уведомив потенциальную жертву о возможных проблемах с бизнесом по телефону или электронной почте, они предлагали заранее откупиться биткоинами. Суммы варьировались от 60 до 150 биткоинов (в среднем цена одного «ультиматума» эквивалентна 100 тыс. долл. США). Хотя ФСБ пыталась решить проблему, ей не удалось скоординировать действия с украинскими коллегами из СБУ, так что в итоге в Украину отправились сотрудники частной компании «Fortgroup», которым удалось убедить вымогателей остановиться.

По мнению экспертов, за рубежом подобный цифровой шантаж уже давно работает. Предприниматели гораздо чаще выбирают вариант перечисления биткойнов, нежели вариант обращения в полицию. Сейчас чума цифрового вымогательства уже стала затрагивать простых граждан. Так, в США в штате Коннектикут зимой 2015 года несколько местных жителей стали регулярно получать письма от неизвестных. В них содержались угрозы (вплоть до убийства) получателям писем и их близким и предложения откупиться. Сумма выкупа и платеж — в биткоинах. Примечательно, что в письмах-ультиматумах содержались детальные инструкции по покупке и пересылке биткоинов.

Но самым сенсационным был ультиматум в конце октября 2014 года, предъявленный целой стране — Чехии. Группа шантажистов грозилась заразить вирусом Эбола всю территорию этой европейской страны, если им не заплатят миллион евро в биткоинах. Преступники отправили письмо на местное телевидение, где рассказали, что в их распоряжении находятся биоматериалы больного из Либерии, которые они начнут распространять в общественных местах. Слава Богу, угроза не была реализована. Если ультиматум, предъявленный Чехии, тогда распространяли многие европейские и мировые СМИ, то информации о том, как стране удалось выйти из этой ситуации, мне найти не удалось.

Все чаще мы слышим о кибератаках, которым подвергаются банки, компании, биржи. Хакеры, парализующие работу информационно-компьютерных систем организаций, требуют выкуп во все тех же биткойнах в обмен на прекращение атак и/или предоставление «ключей» для восстановления систем, зараженных вирусами и троянами. В конце 2015 года группа хакеров напала на несколько греческих банков, потребовав 750 биткоинов (примерно 266 тыс. долл. на тот момент) за прекращения DDoS (Distributed Denial of Service — распределённая атака типа «отказ в обслуживании»). Одной из разновидностей хакерского шантажа стала кража информации в банках и других организациях и предложение этим организациям выкупа похищенного. Естественно в биткойнах.

О том, что биткойн стал излюбленным платежным средством террористов, известно сегодня всем. Так, в ноябре 2015 года группа хакеров Ghost Security Group, согласно Fox News, обнаружила счета террористической группировки «Исламское государство» * в виртуальной валюте — биткоинах. Хакерам удалось выявить несколько таких электронных счетов ИГ, в том числе на 3 млн. долларов. Последующие публикации позволяют предположить, что общая сумма цифровой валюты, которой располагали «исламские» террористы, находилась в диапазоне от 10 до 20 млн. долл. Биткойны, как отмечают эксперты, нужны ИГ в большей мере не для расходов (здесь могут использоваться наличные деньги, система денежных переводов «хавала», традиционные безналичные платежи через подставные фирмы и т. д.), сколько для пополнения своего бюджета. Судя по всему, ИГ получает финансовую поддержку от своих сторонников по всему миру именно в биткойнах (так называемый краудфандинг). По экспертным оценкам, только из России число отправлений цифровой валюты на счета ИГ измеряется сотнями.

Буквально с первых же дней появления биткойн к новой валюте проявили интерес представители «теневой» коммерции — те, кто торгует наркотиками, людьми, человеческими органами, оружием, персональными данными, государственными тайнами и т. д. Как грибы после дождя стали появляться виртуальные торговые площадки, на которых покупателям предлагались запрещенные товары и услуги в обмен за биткойны. Все эти площадки создавались в так называемой «темной сети» (DarkNet). Эта сеть появилась еще до рождения биткойна. Это «теневой» интернет, который невидим для обычных пользователей. Это как бы «параллельный» цифровой мир, о существовании которого многие добропорядочные граждане даже не подозревают.

«Темная сеть» (как и интернет) — детище американских спецслужб. По их заказу была создано программное обеспечение TOR, которое позволило пользователю интернета не оставлять в нем никаких (или почти никаких) «следов». Тема «Темной сети» и TOR заслуживает отдельного разговора. Здесь лишь отмечу, что американские спецслужбы рассекретили технологии TOR, чем сразу же воспользовались преступные элементы во всем мире. Появление биткойна дало мощный импульс развитию «темной торговли». Наибольшую известной получила история виртуального (цифрового) магазина «Шелковый путь» (Silk Road), который был открыт в 2011 году для торговли за биткойны. Даже находясь в «Темной сети», данный магазин для отвода глаз позиционировал себя как площадку, торгующую набором обычных невинных товаров. А на самом деле торговал он различными «веществами» (наркотиками), пиратским софтом, ворованными вещами и информацией, большим количеством других нелегальных товаров. Но все-таки основным товаром были обычные наркотики и разные психоактивные вещества (всего около 340 видов).

Площадка функционировала два с половиной года, пока, наконец, не был арестован ее владелец и директор некто Уильям Росс Ульбрихт. По данным, опубликованным ФБР после ареста Ульбрихта, с помощью сайта за два с половиной года было проведено 1,2 млн. сделок на 9,5 миллиона биткойнов. Комиссии магазина Silk Road устанавливались на уровне 8−10% с суммы каждой сделки. Таким образом, чистый доход составил более 600 тыс. биткойнов (порядка 80 миллионов долларов по ценам того периода). По документам судебного дела над Ульбрихтом, Silk Road использовался несколькими тысячами продавцов наркотиков и более 100 тысячами покупателей.

Но после ликвидации Silk Road появился магазин Silk Road 2.0, а потом и еще несколько подобных сайтов. О каждом из них можно писать отдельную статью. Наиболее крупной после Silk Road площадкой «теневой» торговли стала Evolution. В «Темной сети» она пользуется репутацией самой надежной торговой точки. Здесь применяется трехсторонняя подпись для каждой оплаты — транзакцию необходимо подтвердить и покупателю, и дилеру, и администрации форума. Ещё одно достоинство Evolution в том, что магазин лишен каких-либо «предрассудков» в части ассортимента. На Evolution можно приобрести гораздо больший спектр товаров и услуг по сравнению, скажем, с «Шелковым путем» (там существовал, например, запрет на торговлю оружием). Через Evolution можно, в частности, заказать такие «услуги», как убийство или сбор компромата.

В «Темной сети» немало и специализированных торговых площадок. Например, онлайн-платформа Agora. Это сейчас самый большой посредник для распространения наркотиков, занявший место Silk Road. Популярность Agora быстро растет. Для торговли персональными данными, различной конфиденциальной информацией в «Темной сети» создан сайт Darkleaks. И т.д. Одним словом, DarkNet — место активного использования биткойна и самый настоящий «гадюшник».

Большое разнообразие преступной и мошеннической деятельности наблюдается внутри самого мира цифровых денег. Появилось большое количество мошенников, которые весьма эффективно эксплуатируют интерес бизнеса и частных лиц к новой валюте. Физическим и юридическим лицам предлагается инвестировать в биткойны как «самый надежный актив», осуществлять операции на специализированных биржах криптовалют, заниматься «добычей» биткойна (под «добычей» имеется в виду создание валюты) и т. п. Перечисление даже крупных скандалов и афер в мире цифровых денег заняло бы несколько страниц. Отмечу лишь самые громкие.

В начале 2014 года произошло банкротство японской биржи MtGox, которая была создана в 2011 году специально для операций с биткойн. СМИ окрестили это банкротство «преступлением века». По своим масштабам это «преступление века» явно выходит за рамки узкого мирка криптовалют. Правоохранительные органы Японии зафиксировали пропажу 650 тысяч единиц биткойнов. На февраль 2014 года это было эквивалентно около 480 млн. долл. Пострадали десятки тысяч клиентов.

На биржи, работающие с цифровыми валютами, регулярно осуществляются кибератаки. В 2015 году хакеры осуществили взлом крупнейшей цифровой биржи Bitstamp, в результате было похищено без малого 20 тысяч биткойнов (на тот момент эквивалентно примерно 5 млн. долл.). Биржа временно приостановила операции для аудита системы безопасности. А вот биржа Bter работает с криптовалютой под названием «альткойны». Она не единожды подвергалась хакерским атакам и несла убытки, измеряемые миллионами долларов. Хакеры любят похищать биткойны, альткойны и другие цифровые валюты, поскольку такими валютами легче потом пользоваться, чем обычными ворованными деньгами. Расследования, проводившиеся по факту подобных хищений, показывают, что кражи могут осуществляться не какими-то «внешними» хакерами, а организаторами указанных криптовалютных бирж. В данных случаях речь идет о технологиях финансовых пирамид типа «МММ», в которые люди охотно несут свои деньги, обменивая их на биткойны и другие цифровые валюты с высоким потенциалом курсового роста.

Список возможностей и соблазнов, которые открываются для мошенников и преступников в связи с появлением частных цифровых валют типа биткойнов, можно еще долго продолжать. Следует без особой натяжки признать, что частные цифровые деньги сегодня в первую очередь востребованы криминалом и разного рода жуликами. С учетом этого удивляет и настораживает благосклонное отношение к криптовалютам одних государств и отстраненно-равнодушное отношение других. Ко второй группе государств можно отнести Россию, о чем я уже писал.

---

*"Исламское государство" (ИГИЛ) решением Верховного суда РФ от 29 декабря 2014 года было признано террористической организацией, его деятельность на территории России запрещена.