Без лоха им жизнь плоха

Сообщество профессиональных участников российского фондового рынка (НАУФОР) выступило с инициативой ввести в обращение новые ценные бумаги специально для так называемых «частых инвесторов».

Цинизм спекулянтов просто зашкаливает: брокеры совершенно открыто требуют инструменты, при помощи которых они станут обирать граждан. Никакой надобности в этом самом рынке ценных бумаг в РФ нет, это не более чем узаконенный «лохотрон», перекачивающий деньги россиян за границу.

«В настоящее время круг финансовых инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам на отечественном рынке ценных бумаг, резко сузился. Это снижает интерес к фондовому рынку со стороны розничных инвесторов, увеличивает их риски и в результате приводит к оттоку розничных инвесторов с фондового рынка», — говорится в документе за подписью главы НАУФОР Алексея Тимофеева.

Письмо направлено на имя главы службы по защите прав потребителей ЦБ Михаила Мамуты. Цидулка, как бы сказать помягче, не совсем достоверная. Риски, наоборот, падают, так как у людей меньше возможностей прогадить свои средства на бирже. А всё остальное верно. Да — отток, да — снижение интереса. И, да — сузился. Причём это — решение самого регулятора. То есть Центробанка.

Причина тут проста. За 2021 год частные инвесторы, которых брокеры иначе чем «лохами» не называют, потеряли около 6 трлн рублей. За 2022-й как бы меньше, но это — официальные данные.

«Совокупная стоимость активов физических лиц — резидентов на брокерском обслуживании (включая ценные бумаги, денежные средства и требования за вычетом обязательств, в том числе на ИИС) по итогам IV квартала 2022 г. составила 6 трлн. рублей (+15% к/к и -28% г/г). Из указанной суммы около 5,3 трлн руб. приходилось на ценные бумаги и 0,6 трлн руб. — на денежные средства в рублях и иностранной валюте. К сокращению объема активов по итогам года привели вывод средств со счетов, отрицательная рыночная переоценка акций и заморозка активов», — говорится в отчёте ЦБ РФ.

То есть всего минус 28% — не более 3 трлн. рублей. Как интересно… Большую часть 2021 года индекс «МосБиржи» рос, свалившись только осенью, хотя в декабре (3800 пунктов) был всё равно намного выше, чем в январе (3200 пунктов). Декабрь 2022-го закрылся на уровне 2150 пунктов, хотя индекс снижался и до отметок в районе 1900. А начался год на отметках около 3800… Согласно ряду оценок, означенные «лохи» стали бедней где-то на 15−20 трлн. рублей, а то и поболее.

Как несложно догадаться, кто-то стал и богаче — как раз на эту сумму. «Сколько чего у одного тела отнимется, столько присовокупится к другому» — так великий русский учёный Михаил Ломоносов впервые в мире сформулировал закон сохранения материи и энергии. Верен он и в отношении финансов. Сумма, превышающая целую доходную часть госбюджета, за пару лет куда-то дематериализовалась, «сгорев» в финансовых спекуляциях. Эти деньги, которые могли бы пойти в дело, просто перекочевали в карманы биржевых жуликов. И были выведены ими за границу.

«Порой брокеры вообще не открывают клиентам позиции, то есть не покупают бумаги по их заявкам. И, соответственно, не продают. Тут всё просто: человек гарантированно всё прогадит, а персонифицированного учёта — отдельного счёта на бирже — у него нет. Ни у кого нет, данная система не работает. Учёт ведёт брокер, он может «нарисовать» в своём отчёте всё, что угодно. И рисует.

Никакого обмана нет, если человек выигрывает, то деньги или бумаги ему купят и выдадут. Но это бывает в одном случае из сотни, а то и меньше. 99,99% «физиков» (физические лица — «СП») всё спускают, причём очень быстро. Поэтому в итоге эти средства целиком остаются у брокера. Как говорится, никакого мошенничества, просто ловкость рук", — говорит топ-менеджер одной крупной брокерской компании.

Стоит отметить, что придумали это отнюдь не специалисты по ценным бумагам. Подобная практика была и остаётся очень распространённой на рынке Forex, когда те же частные инвесторы пытаются спекулировать на кросс-курсах мировых валют. Никаких реальных операций, сплошная «виртуальность». И ещё меньшая вероятность вернуть свои деньги даже если вам повезло, и вы угадали куда пошёл график котировок.

Кстати, брокеры фондового рынка в отличие от откровенных Forex-жуликов искусно прикрывают свои задницы. Существует так называемая «консолидированная позиция компании на бирже»: условно говоря, один клиент купил 1000 бумаг Газпрома, другой — продал столько же, изменение равно нулю. И разобраться что и для кого куплено невозможно.

Что-то так или иначе продаётся и покупается, а доказать, что именно вас брокер «обделил вниманием», не получится. Бэк-офисы не зря едят свой хлеб, а их начальники — получают такие высокие зарплаты. Всё прикрыто! Будете скандалить — вам нагадят. Не стоит забывать, что, во-первых, брокер является налоговым агентом по НДФЛ. А, во-вторых, в конце года он же подаёт в налоговую инспекцию консолидированный отчёт по каждому клиенту. Далее додумайте сами…

Но это — ещё не все шахермахеры, которые проворачивают биржевые дельцы. В прошлом году после того, как торги на «МосБирже» открылась после длительного перерыва, позиции многих клиентов начали принудительно ликвидировать. То есть их бумаги продавали, причём не спрашивая ни у кого согласия. И по ценам, которые были… странными.

Спекулятивные финансовые игрища, в которых люди теряют деньги, уже давно являются раздражителем российского общества. Не таким, как жульнические тарифы ЖКХ, тут и близко сравнивать нельзя. Но всё же. Ценные бумажки в целом ассоциируются у народа исключительно с жульничеством: МММ, Лёня Голубков, «Хопёр-Инвест», и всё прочее. Собственно, это, действительно, именно так и есть.

Учитывая нестабильную со знаком минус социальную обстановку в РФ Центробанк запретил упомянутым выше «неквалифицированным инвесторам», то есть «лохам обыкновенным», ряд наиболее рисковых операций на бирже. В НАУФОР недовольны — как же так, «доить» будет некого. Нужно срочно это исправить.

Присосаться к более обильным финансовым потокам брокерам не дадут — там свои желающие, с большой пилой. Тем более, что деньги на кону огромные. На днях были снятывсе ограничения на инвестирование средств Фонда национального благосостояния (ФНБ). «Государственные ценные бумаги РФ, акции и облигации российских эмитентов, финансовые активы, связанные с финансированием самоокупаемых инфраструктурных проектов» в списке того, на чём разрешено спускать казённые денежки.

Порезвиться можно по полной программе — в ФНБ сейчас более 11 трлн. рублей

Есть на что покупать акции и облигации, которые, как потом выясниться, не стоят ничего. Вариантов полно. Например, облигации «Роснано» или иных подобных структур. Сколково — это звучит гордо!

Фондовый рынок России вообще не нужен, это навязанный нам извне вредительский механизм, подрывающий экономику. И финансы граждан, и страны в целом.

«Ограничение финансовых спекуляций позволяет массово инвестировать в развитие. В том числе обеспечивая производство дешевыми общедоступными кредитами, не опасаясь обрушения валютного рынка и инфляции. И потому оно жизненно необходимо.
Успешный не только хозяйственный, но и социальный прогресс без этого представляется попросту невозможным. Именно поэтому либералы, до сих пор почти полностью определяющие социально-экономическую политику России, не позволяют даже всерьез обсуждать меры ограничения финансовых спекуляций», — объясняет зампред комитета Госдумы по экономической политике Михаил Делягин.