Финансист объяснил, как избежать блокировки карты при переводе денег самому себе

Эксперт финансового рынка Андрей Бархота раскрыл причины блокировки карт при переводах денег самому себе и рассказал, как этого избежать.

«Заморозки переводов самому себе не исключены по ряду причин. Как правило, это связано с нетипичностью операций», — заявил специалист в интервью NEWS.ru, поясняя детали механизма.

По словам эксперта, особое внимание банковских систем привлекают переводы свыше 20 тысяч рублей. Такие операции автоматически попадают под подозрение как потенциально рискованные. Кроме того, алгоритмы анализируют всю предшествующую активность клиента.

Чтобы минимизировать риск блокировки, добавил он, важно всегда указывать назначение платежа. Это существенно снизит вероятность запроса дополнительных документов для подтверждения операции.

Бархота также выделил типичные ситуации, вызывающие подозрения у банка. Например, частая блокировка происходит при поступлении средств на почти пустой счёт с последующим мгновенным переводом этих денег на другой счет, даже если он принадлежит тому же человеку.

Кроме того, повышенное внимание банковских систем привлекают крупные операции, совершаемые в ночное время в местах, нехарактерных для обычной активности клиента.

В этой связи эксперт рекомендует планировать такие переводы в дневное время и в локациях, где клиент регулярно проводит финансовые операции.

Как ранее сообщала «Свободная Пресса» россиян предупредили о волне блокировок карт после переводов между своими счетами.